Защо 95% губят пари

Ще ти кажа нещо, което повечето хора, дето продават crypto курсове, няма да ти кажат: над 95% от хората, които влизат в crypto, губят пари. Не защото пазарът е „скам“, а защото влизат без правила, без план за изход и без да разбират риска, който поемат.

Затова тази академия не звучи като реклама. Не искам да те убедя да купиш нещо - искам да разбереш защо повечето губят, за да не повториш същите грешки.

Откъде идва числото

Ще съм честен: няма едно официално изследване, което да е измерило точно 95% за целия crypto пазар. Числото е груба оценка - ще го чуеш от почти всеки, който търгува от години.

Изследванията на дребните трейдъри - на акции, на фючърси, на crypto приложения - дават различни проценти. Но всички стигат до един и същ извод: мнозинството губи, а печелившите трейдъри са малка част.

Точният процент не е важен. Важното е да приемеш, че по подразбиране си в губещата група. И че трябва съзнателно да правиш нещо различно, за да не останеш там.

Защо пазарът е нагласен срещу теб

В perps търговията за всеки лонг има шорт. Това е игра с нулева сума още преди таксите, а след таксите става игра с отрицателна сума.

При мемекойните всеки, който продава на печалба, има нужда от някой, който да купи по-високо от него. Повечето нови токени отиват до нула, а парите им просто се местят от късните купувачи към ранните.

Често от другата страна на сделката ти не стои друг начинаещ. Стоят:

• ботове;
• екипи, които са взели supply-а почти без пари;
• хора с по-добра информация;
• трейдъри, които правят това всеки ден от години.

Без правила ти си тяхната exit ликвидност - хората, на които продават, за да излязат на печалба.

Най-честите причини хората да губят

• Влизат с пари, които не могат да си позволят да загубят. Щом сумата има значение за живота ти, започваш да действаш с емоции, а не по план.
• Ползват ливъридж, без да разбират как работи ликвидацията. Ливъридж значи, че търгуваш с пари назаем от борсата. При 10x на isolated е достатъчно движение от около 10% срещу теб, за да изтрие парите, които си сложил в позицията. На практика ликвидацията идва още по-рано - заради поддържащия маржин и таксите. Виж риск мениджмънт и ливъридж.
• Купуват на върха от FOMO и jeet-ват на дъното. Когато всички около теб говорят за нещо, обикновено вече е късно за покупки и е време за продаване.
• Нямат стратегия за изход - нито за печалба, нито за загуба. Без предварителен план печалбата на екрана си остава като скрийншот, след което се стопява. Как се прави такъв план - в прибиране на печалби и план за всеки трейд.
• Пропускат основната хигиена на сигурност и губят всичко от скам. Един подпис на фалшив сайт изтрива години работа.
• Търгуват прекалено много. Всяка сделка има такса и слипидж - разлика между цената, която виждаш, и тази, на която реално минава. Десетки сделки на ден без реално предимство са бавен, но сигурен начин сметката да се стопи. Също така те натоварва супер много психически. Когато усетиш, че решенията ти стават емоционални, задължително трябва да си починеш (независимо дали си на огромна печалба или загуба).
• Следват чужди сигнали. Платени групи с колове, инфлуенсъри, „инсайдъри“ - често те купуват преди теб и продават на теб. Откъде идва истинската информация - в алфа източници.
• Гонят загубата. След лоша сделка идва реванш трейдът - по-голяма позиция, повече ливъридж, „само да си върна“. Така една загуба става три - виж честите грешки при perps.

Математиката, която никой не обяснява

Загубите и печалбите не са симетрични:

• При -50% ти трябва +100%, само за да се върнеш на нулата.
• При -80% ти трябва +400%.
• При -90% - +900%.

Затова големият drawdown е толкова опасен: не просто взима пари, а прави възстановяването почти невъзможно.

Хората, които оцеляват с години, не са тези с най-големите печалби, а тези, които никога не допускат една загуба да ги ректне и да ги извади от играта.

Какво правят малцината, които остават

Не съм срещал човек, който печели устойчиво, без да има някаква версия на тези правила:

1. Влиза само с пари, чиято загуба не променя живота му (освен ако не е дългосрочна инвестиция в Биткойн).
2. Определя размера на позицията предварително - много професионалисти не рискуват повече от 1–2% от сметката си в една сделка.
3. Знае кога излиза - и при печалба (тейк профит), и при загуба (стоп-лос) - преди да влезе.
4. Държи капитала си разделен: основното на сигурно място, само работната сума в hot wallet - виж hot и cold wallet.
5. Спира, когато е ядосан, уморен или в серия от загуби.
6. Записва какво прави - дневник, таблица, бележки - за да вижда собствените си грешки, да ги анализира и да се учи от тях.

Нито едно от тези правила не е сложно. Трудното е да ги спазваш, когато пазарът те изкушава да не го правиш. Правил съм почти всяка грешка от списъка по-горе - и всяка от тях ми е струвала повече, отколкото ми се иска да призная.

Първата ти цел не е да спечелиш. Първата ти цел е да запазиш капитала, с който изобщо можеш да печелиш.

Прочети правилата за безопасност и риск мениджмънта, преди да заложиш и едно евро - това е разликата между това да си в тези 95%, или не.